专访香港财库局副局长陈浩濂:“跨境理财通”2.0将提供更多资产配置选择,今年将推出绿色金融科技地图
发布日期:2024-04-01 10:21    点击次数:122

  记者何柳颖 香港报道

  2月26日,《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施,“跨境理财通”迈入2.0阶段。

  2021年9月推出至今,“跨境理财通”已发展两年多。“‘跨境理财通’本身是一个政策突破,这个政策将互联互通机制设置在个人投资者、零售投资者上。如今投资者已经对‘跨境理财通’很熟悉,对投资产品范围、销售渠道的扩大等有了更多期待。”近日,香港财经事务及库务局副局长陈浩濂在接受记者专访时表示。

  陈浩濂介绍,新推出的跨境理财通2.0版将使香港和大湾区内地城市的资金流更加顺畅,也方便两地人民投对方市场的理财产品,大家有了更多选择。

  香港特区政府去年12月公布了详情的新资本投资者入境计划,亦备受外界关注。陈浩濂介绍,该计划的投资门槛设置为3000万港元,投资选择很多,包括香港上市股票;香港发行的债券;香港符合资格的基金,包括有限合伙基金,私募基金等;也可以投资香港的非住宅房地产。在3000万港元里,其中300万港元需要投资“资本投资者入境计划投资组合”,这个组合包括香港的创科产业或者其他有利香港经济发展的产业。

  “我们投入了很大力气推进这个计划,现在已经在制定具体的申请流程等细节,希望在今年上半年内尽快推出。我了解到市场的反应很正面,已经有很多不同的机构,比如中介机构、金融机构举办了不同的讲座,把这个计划介绍给有兴趣的客户。”陈浩濂称。

  作为国际金融中心,香港近年来正致力于促进绿色金融科技的产业发展。陈浩濂表示, 在绿色金融和金融科技领域,香港发展得都不错,而如何结合绿色金融和金融科技是一个很重要的课题。“很多初期项目在还没商业化的时候,往往需要资金进行研发,我们希望提供这部分资助。因此,我们计划在今年的上半年推出针对绿色金融科技的概念验证资助计划。”

  “此外,我们今年也会推出香港的绿色金融科技地图,展示香港的绿色金融科技企业以及生态圈,让大家更好地了解以及把握这方面的机遇。”据陈浩濂介绍,绿色金融科技地图主要目的是让大家了解香港的绿色金融科技有哪些板块、服务、产品,以及整个生态圈是如何组成的,令业界可以更了解以及更好地利用香港的平台发展业务。

  “跨境理财通”是一个政策突破

  《21世纪》:不久前修订并发布的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》2月26日正式实施,这标志“跨境理财通”将迈入2.0阶段。你认为跨境理财通目前取得了哪些成果?跨境理财通2.0预计在扩容、流动性方面产生多大的积极作用?

  陈浩濂:“跨境理财通”本身是一个政策突破,这个政策将互联互通机制设置在个人投资者、零售投资者上。“跨境理财通”开通以来,交易在慢慢增长,到去年年底,参与业务试点的大湾区个人投资者已经有6.9万,包括港澳投资者和内地投资者。目前跨境汇划资金已经超过4.3万笔,从金额看,南向通额度使用量(包括港澳)超过48亿元,北向通额度使用量(包括港澳)超过2亿元,交易容量不错。

  如今投资者已经对“跨境理财通”很熟悉,对投资产品范围、销售渠道的扩大等有了更多期待。比如,过去主要是银行参与试点,金融机构、券商是否可以参与?销售模式、方法是否可以更加优化?

  “跨境理财通”2.0在扩容、产品、服务等方面进行了不同的优化,为大湾区居民的资产配置提供更多选择,同时进一步加强粤港澳大湾区的跨境资金流动,使财富管理业发展得更好。

  《21世纪》:此前央行与香港金管局联合推出了六项深化香港和内地金融合作的政策措施,推动内地金融市场开放、巩固提升香港国际金融中心及离岸人民币业务枢纽地位,并进一步加强粤港澳大湾区联通。这对于推动中国的金融市场开放,以及大湾区金融互联互通有和重要意义?

  陈浩濂:这六个措施可以概括为“三联通”“三便利”。我们十分欢迎这项公布,支持作用也会很显著。

  这个政策可以加强香港和内地两个市场的资金流动,优化两地的互联互通机制运作。加强两个资本市场的联通很重要,香港是国家的国际金融中心,联通越广,利用香港把国际资金引入内地市场的通路就越宽,两地的资本市场可以发展得更快,同时也可以支持香港进一步巩固其作为国际离岸人民币业务枢纽的地位,为人民币的国际化进程作贡献。

  香港和粤港澳大湾区内地城市的联系已经越来越紧密,相关措施的推出也便利了香港居民在内地城市生活、购置房地产等等,大湾区融合正在加强。在这个背景下,我认为这六个措施真的很有意义。长远而言,我们会继续和内地紧密沟通,商量如何在不同领域持续推进互联互通的优化,便利两地资金的流动,为国家资本市场的对外开放进程作贡献。

  香港将在今年推出绿色金融科技地图

  《21世纪》:你近日提及香港会在上半年推出概念验证测试资助计划拓绿色金融,主要为未被商业化的绿色金融科技提供前期资助。请你介绍一个这个计划,主要面向或青睐哪些类型的项目?

  陈浩濂:我先讲一下背景,香港是亚洲的绿色金融中心,2022年在香港发行的绿色和可持续债券总额排名亚洲第一,约占亚洲市场的1/3。金融科技方面,由于香港是传统的金融中心,金融科技公司在香港的发展速度很迅速,相关企业可以在香港找到不同的投资者、客户或者业务伙伴。现在香港约有1000家金融科技公司和初创企业,数量比2022年增加了25%。在绿色金融和金融科技领域,香港发展得都不错。

  如何结合绿色金融和金融科技是一个很重要的课题,我们看到,香港的绿色金融科技公司发展得很快,我们希望开展这个概念验证资助计划推动行业发展。过去我们为香港的金融科技公司推出了概念验证测试资助计划,两年间有超过150个项目得到我们的资助,市场反应很好。很多初期项目在还没商业化的时候,往往需要资金进行研发,我们希望提供这部分资助。

  因此,我们计划在今年的上半年推出这项针对绿色金融科技的概念验证资助计划。除此,我们今年也会推出香港的绿色金融科技地图,展示香港的绿色金融科技企业以及生态圈,让大家更好地了解以及把握这方面的机遇。

  《21世纪》:这个地图将是怎样的呈现形式?具体内容包括哪些?

  陈浩濂:具体发表的形式还没定,不过我们的目的是要让大家了解香港的绿色金融科技有哪些板块、服务、产品,以及整个生态圈是如何组成的,令业界可以更了解以及更好地利用香港的平台发展业务。

  《21世纪》:在绿色金融方面,香港取得了卓著成绩,你认为香港可以如何支持广东的绿色产业发展?

  陈浩濂:《粤港澳大湾区发展规划纲要》明确指出,支持香港打造大湾区绿色金融中心。香港不仅可以用作金融发行平台及集资平台,还可以通过认证等专业服务支持广东发展。

  刚才提过,过去几年有很多大湾区内地城市的企业来香港发绿色债券。香港可以利用绿色金融中心的地位,引入资金支持大湾区内地城市的绿色企业和绿色项目发展。此外,香港的ESG基金也发展得很不错,到去年第三季度底,香港有超过200个ESG基金。如果内地包括大湾区企业可以成为ESG基金投资标的,我们也可以引入国际资金投资到这些公司。

  我们会继续发挥香港作为绿色金融中心的优势,引入国际资金,也利用我们的资金,支持国家特别是大湾区的绿色经济转型。

  新资本投资者入境计划“很有吸引力”

  《21世纪》:展望2024,你认为有哪些积极因素有望支撑香港楼市和股市表现?

  陈浩濂:一直以来,香港是一个开放的小型经济体,我们很容易受到外部因素影响。2024年,我们的资产价格将受到几个重要因素影响。

  第一,美元利率,美元利率影响全球资金的流动,尤其港币和美元挂钩,对香港有很大的影响。第二,全球经济的发展情况。第三,内地的经济状况。刚才提到,我们有很多帮助内地市场和国际市场接轨的措施,香港是国家的国际金融中心,内地的经济数据会影响投资者反应。

  去年我们国家的经济增长超过5%,达到预期增长。香港2023年的经济增长预估为3.2%,与别的发达经济体相比也是不错的,我认为我们有很好的基础。今年而言,(美联储)利率、环球经济发展以及内地经济发展,这三个因素都会影响香港的资产价格。

  《21世纪》:新资本投资者入境计划相关细节已经公布,将于今年正式启动。你们对该计划有哪些具体期待?目前该计划目前的最新进展是?有哪些可以透露的时间表?

  陈浩濂:去年12月,我们公布了计划细节,简单来讲,投资门槛设置为3000万港元,投资选择有很多,包括香港上市股票;香港发行的债券;香港符合资格的基金,包括有限合伙基金,私募基金等;也可以投资香港的非住宅房地产。

  在3000万港元里,其中300万港元需要投资“资本投资者入境计划投资组合”,这个组合包括香港的创科产业或者其他有利香港经济发展的产业,我们可供选择的投资选项比较多。

  我们预期,这是很有一个吸引力的计划。对投资者而言,香港是国际金融中心,在香港进行投资很便利、很有效。同时,也有很多人有兴趣到香港生活,这里的环境、教育、治安、饮食、文化等等各方面水平都很高。

  我们投入了很大力气推进这个计划,现在已经在制定具体的申请流程等细节,希望在今年上半年尽快推出。我了解到市场的反应很正面,已经有很多不同的机构,比如中介机构、金融机构举办了不同的讲座,把这个计划介绍给有兴趣的客户。

  《21世纪》:在如今的经济环境下,香港对于境外人士尤其是高净值人士的吸引力有哪些?

  陈浩濂:香港一直以来是全球领先的理财中心。有一个报告显示,按照资产规模,香港作为跨境理财中心排名亚洲第一,全球第二。这个报告预计从2022年到2027年,香港的跨境财富管理资产规模每年有逾7%的增长。报告预计,香港可以在2025年超过瑞士,成为世界第一。这意味着香港有自身的规模优势。同时,2022年,香港超高净值(净资产超过3000万美元)人口超过12000人,数量在全球城市中排名第一。

  香港的优势来自哪里?主要就是“一国两制”。我们有“一国”的便利,可以进入内地市场,把握内地经济的发展优势;“两制”之下,资金自由流动,港币自由兑换,同时还有普通法的制度以及很简单、很低的税制,这都非常具有吸引力。

  往后而言,我们会继续发挥优势,推动财富管理以及家族办公室的发展。2023年3月,我们公布了《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,其中包括税务、专业服务、慈善等八项措施,很受业界欢迎。

  2023年11月,我们成立了香港财富传承学院,学院一方面可以培养家族办公室的服务人才,同时也提供了一个平台让不同的家族办公室交流,比如如何管理财富、平衡家族生意和新业务的发展、如何推动慈善等等,大家可以做很多的经验分享。

  今年3月,香港会举办第二届裕泽香江论坛,继续让亚洲以及全球的家族办公室决策者来香港交流。围绕家族办公室,香港有一定的基本优势,但竞争也很激烈,我们会继续优化政策,巩固地位,推动家办的发展。

  《21世纪》:你们是否担心资本来了又走的情况?要吸引高净值人士长期留港并支持香港发展,你们有哪些支持措施?

  陈浩濂:虽然资本是流动的,但初步统计显示,2023年香港总存款额预计同比增长超过5%,在过去几年,香港的存款额每年都在增加。

  包括我刚才提到,有报告显示,在2022年到2027年,预计香港的跨境财富管理资产规模每年有逾7%的增长。我们可以看到流入香港的资金是正增长的,是不错的。

  我们要继续发挥自身的优势,做好和内地的连接,进一步发挥互联互通,让投资者更希望利用香港去投资国内市场。我们也针对家族办公室提供税务优惠,提供便利,让他们在这里开展慈善活动。我们还可以通过提供很好的配套服务,令投资者真的愿意把资产放在香港管理。

  刚才你提到的新资本投资者入境计划,这也是另一个很重要的举措。投资者可以借助这个计划来香港,把钱放在香港的资本市场,包括财富管理、资产管理的各项业务,这会为香港的资产和财富管理业提供很好的发展动力。在这方面,我们很乐观,也会继续努力推进。



 
 


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